保険見直しポイント

たくさんの保険商品の中から、目的に合った商品を探すのは大変

「自分に合った保障」「安定した金利で運用」「資産形成効果を重視」「利率の良い終身保険」など、自分でインターネットを通じて探す手間隙はとても重労働。しかも保険会社はたくさんあり、どの保険会社を選べば良いのか分かりません。

自分でベストな商品を探すのは大変

保険選び=家電選び!?

例えばテレビ・プレーヤー・スピーカーを買うなら、見たい番組に合わせ、画質・デザイン・価格などをいろいろなメーカーから組み合わせることも多く、そんなときは必ず、店員さんに相談すると思います。

保険も同様で、様々な会社からご自身のライフプランにフィットした保障・運用をプロに相談し、検討すべきなのです。そのためには特定の一社に偏らない、お客様に最適な商品を提案することができる専門的知識をもったファイナンシャル・プランナーの存在が必要です。

保険選び=家電選び!?

保険を選ぶ3つの基準

保険の選び方にはきちんと3つの基準があります。

良い保険会社

格付会社の評価の良い、支払余力が充分ある保険会社を選ぶこと。ムーディーズやS&Pなどを指標にしています。

メリットある商品

終身保険の利率、充実した医療保障、保険料が安いなど商品には特徴があり、その特徴がお客様のニーズに適しているかを客観的にアドバイスいたします。

良い担当者

商品にお客様を当てはめるのではなく、お客様の話をしっかり聞き、ご要望や質問にきちんと応える担当者は、契約後のフォローもしっかりしているはずです。