Broad-minded

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個人のお客様向けの金融サービス
資産運用

ブロードマインドには
資産運用のパートナー、
「IFA」が在籍

お客様は資産運用を検討されるとき、どちらへ相談に行かれますか?
ご自身が口座を開設されている銀行でしょうか?最寄り駅近くの証券会社でしょうか?それとも、インターネット証券会社でしょうか?
一般的には、銀行窓口や証券会社へ行って相談している方が多いのではないでしょうか?

その場所を選ぶ理由としては、次のような例があると思います。

  • 自宅や勤務地に近くて便利だったから
  • たまたま店舗に行ったときに、すすめられたから
  • どこで相談しても一緒だと思ったから…, etc.

このような理由で金融機関を選択されていらっしゃるお客様がほとんどですが、資産運用には特定の金融機関ではなくお客様の側に立ち、中立的な立場でサポートを行うアドバイザーが必要ではないかと、私たちは考えます。

ブロードマインドには「IFA」と呼ばれる資産運用のパートナーが在籍しています。
「IFA」とは「Independent Financial Advisor(独立系ファイナンシャルアドバイザー)」の略称であり、証券取引など資産形成に精通し、特定の金融機関に属さない独立・中立的な立場からお客様に資産管理のアドバイスを行う資産運用アドバイザーです。特定の金融機関に属さないため、金融機関の組織方針に縛られずにお客様の資産運用の相談窓口として中立な立場でアドバイスを行うことが可能であり、資産運用の先進国であるアメリカにおいては既に主流の存在となっています。我が国においては、IFA業務を行うには、金融商品取引業務を行うための外務員資格を取った上で金融商品仲介業者の外務員として国に登録する必要があります。現在、金融商品仲介業者の外務員として登録されているのは、全国でわずか3,104人しかいません。

※ 日本証券業協会 金融商品仲介業者の登録外務員数 2016年12月末現在より

お客様に合わせた
オーダーメイドの
資産運用をご提案

「おすすめの商品」は何ですか?お客様からのご相談を受ける際によくいただくご質問です。あるいは、「どれが売れ筋の商品ですか?」「マネー雑誌でランキング上位の商品を紹介してください」といった声をいただくこともしばしば。このようなお問い合わせをいただく度に、多くのお客様が巷にあふれる情報に混乱し、どの商品も魅力的に感じてしまったり、逆にどの情報を信じていいのか迷ってしまったりしていると感じます。

しかし、私たちは、資産運用を行うお客様にとって商品の選択よりも大切なことがあると考えます。

  • お客様ごとにライフプラン上の目的・目標を設定すること
  • 数ある運用商品の中から、目的・目標にかなう、信頼できる実績のある商品を選択すること
  • 自分の性格にあった運用方法を選択すること

つまり、誰にとってもおすすめの商品というものは存在せず、お客様ごとに最適な商品は異なるということ。お客様によって、資産運用で得たい結果も、現在の資産状況から許容できるリスクも、リスクに対する価値観も全て異なります。

だからこそ、「商品ありき」で資産運用を考えるのではなく、まずはお客様自身のことをしっかりと掘り下げ、「お客様ありき」で考える必要があるのではないでしょうか?

ブロードマインドでは金融機関出身者など資産運用に精通した担当者がお客様のライフプラン、資産運用の目的・目標をじっくりと聞かせていただき、お客様に合わせたオーダーメイドの資産運用プランを作成いたします。そして、分散投資・長期保有という投資の原則を遵守しながら、お客様が価格変動を受け入れられるよう心理的なサポートを行い、資産運用プランの実現のお手伝いをさせていただきます。

ポートフォリオの作成から
実行後のサポートまで、
お客様の資産運用を
トータルでサポート

私たちは、次のようなサービスをご提供することで、お客様の資産運用をサポートいたします。

  • ヒアリング

    • 既に保有されている資産の現状把握、分析
    • 他の金融機関からおすすめされている金融商品のセカンドオピニオン
    • お客様のご意向、資産運用の目的・目標の確認
  • 資産運用プランの作成

    • 目的、目標の設定・確認のためのライフプランや資産運用プランの作成
    • きめ細やかな分散投資、長期保有をベースとした資産運用プランの作成
    • お客様の価値観や性格まで考慮した資産運用プランの作成
    • 塩漬けになってしまっている保有資産の有効活用
  • 実行支援

    • それぞれに特色を持つ複数の証券会社と提携し、豊富なラインアップからの最適な商品をセレクト
    • 遠方のお客様に対しても電話・インターネットを使用してお手続きをサポート
  • 実行後のサポート

    • プラン実行後の価格変動で生じる、心理的なストレスを軽減
    • 商品の売買を無駄に行わず、資産を長期保有するためのアドバイス

ブロードマインドでは、資産運用に精通した「IFA」がお客様の現状の分析、ご意向の確認、資産運用の目的・目標の管理、資産運用プランの作成・実行支援から実行後のサポートまで、お客様の資産運用をトータルにサポートいたします。

まずはお気軽に、ご相談ください。

ご相談・お問い合わせ

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